什么是表內(nèi)管理方法

　　表內(nèi)管理方法就是通過(guò)提高（或降低）資產(chǎn)負(fù)債的頭寸，或改變其內(nèi)部結(jié)構(gòu)（如構(gòu)建免疫資產(chǎn)組合等）來(lái)實(shí)現(xiàn)利率風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。表內(nèi)管理方法具體措施有缺口管理、持續(xù)期管理等。

　　缺口管理最基本的思想就是在利率變動(dòng)環(huán)境下，規(guī)避利率變動(dòng)對(duì)企業(yè)的危害，盡量獲取利率變動(dòng)對(duì)企業(yè)產(chǎn)生的收益。由于利率變化對(duì)銀行凈利差在不同缺口狀態(tài)下所產(chǎn)生的效果是完全不一樣的，所以銀行家們?cè)诶碚撋峡衫萌笨诠芾磉_(dá)到規(guī)劃凈利息收入的目的，也就是依據(jù)所預(yù)測(cè)利率的變化，通過(guò)資產(chǎn)與負(fù)債之間結(jié)溝，數(shù)量與期限等方面的調(diào)整，使其維持某種正負(fù)缺口或者為零。

　　用持續(xù)期缺口來(lái)管理利率風(fēng)險(xiǎn)，其基本思想和對(duì)利率敏感的缺口管理相似，即在對(duì)利率走勢(shì)做出盡量精確預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，將有效持續(xù)期缺口調(diào)至能夠提高銀行收益的水平。