中級(jí)經(jīng)濟(jì)師案例分析題是考試一大難點(diǎn),考生要多加練習(xí),下面分享中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》專業(yè)考試案例分析題。
2020年,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)A銀行開(kāi)展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查,發(fā)現(xiàn)該銀行在同業(yè)、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時(shí)存在以下問(wèn)題,內(nèi)控管理不完善,業(yè)務(wù)制度不健全,前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位;風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位,理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營(yíng)業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生:產(chǎn)品管理不規(guī)范。未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求,部分理財(cái)產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報(bào)告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī),為房地產(chǎn)市場(chǎng)或地方政府違規(guī)提供融資等。綜上,監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定對(duì)A銀行罰款1.5億元。
1.案例中所提到的監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該為()。
A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.國(guó)家外匯管理局
D.中國(guó)人民銀行
2.對(duì)A銀行罰款1.5億元屬于()。
A.沒(méi)收違法所得
B.責(zé)令改正
C.監(jiān)管強(qiáng)制措施
D.行政處罰
3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)A銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查形式包括()
A.留置
B.取證
C.審核
D.察看
4."風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位”在實(shí)際經(jīng)營(yíng)中的表現(xiàn)形式有()
A.使用理財(cái)資金償還本行貸款
B.理財(cái)產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益
C.出具與事實(shí)不符的理財(cái)產(chǎn)品投資清單
D.理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)
5.老張的朋友2020年購(gòu)買(mǎi)的基金最可能為()
A.股票型基金
B.偏股型基金
C.貨幣型基金
D.純債型基金
6.老張如果購(gòu)買(mǎi)A基金,他需一次性支付的費(fèi)用有()
A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)
B.托管費(fèi)
C.管理費(fèi)
D.申購(gòu)費(fèi)
7.最可能對(duì)A基金收取托管費(fèi)的機(jī)構(gòu)有()
A.證券交易所
B.基金銷售機(jī)構(gòu)
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
8.關(guān)于A基金的說(shuō)法,正確的有()
A.A基金為私募基金
B.A基金為封閉式基金
C.A基金是混合型基金
D.A基金不屬于大盤(pán)藍(lán)籌基金
A.A基金為私募基金
B.A基金為封閉式基金
C.A基金是混合型基金
D.A基金不屬于大盤(pán)藍(lán)籌基金
1.【答案】B
【解析】合并后的中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)承擔(dān)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管職責(zé),但不再履行“擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度”的職責(zé),該職責(zé)劃入中國(guó)人民銀行。2018年4月8日,中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)正式掛牌運(yùn)行。
2.【答案】D
【解析】行政處罰有以下7種:
1.警告;
2.罰款;
3.沒(méi)收違法所得、沒(méi)收非法財(cái)物;
4.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);
5.暫扣或者吊銷許可證,暫扣或者吊銷執(zhí)照;
6.行政拘留;
7.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
3.【答案】BCD
【解析】現(xiàn)場(chǎng)檢查是指通過(guò)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的實(shí)地作業(yè)來(lái)評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。具體來(lái)說(shuō),現(xiàn)場(chǎng)檢查是由銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和水平的檢查人員組成檢查組,按統(tǒng)一規(guī)范的程序,帶著明確的檢查目標(biāo)和任務(wù),對(duì)某一銀行進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行的實(shí)地審核、察看、取證、談話等活動(dòng)的檢查形式。
4.【答案】AB
【解析】風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位,理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營(yíng)業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生,故選AB。
5.【答案】A
【解析】【解析】基金資產(chǎn)80%以上投資與股票的為股票基金,與其他類型的基金相比,股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,但預(yù)期收益率也較高。偏股型基金股票配置比例50%~70,2020年債券基金、理財(cái)基金和貨幣基金收益—般不超過(guò)6%。案例中老張的朋友獲得了20%以上的收益,考慮到題中問(wèn)最可能,選A。
6.【答案】AD
【解析】略。
7.【答案】C
【解析】基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任,基金托管人主要通過(guò)托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來(lái)源。選C。
8.【答案】CD
【解析】混合基金:同時(shí)以股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額等為投資對(duì)象,以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),投資于的股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具和其他基金份額,但股票投資、債券投資和其他基金份額投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中的基金規(guī)定的為混合基金。60%X中證1000指數(shù)收益率+40%X上證國(guó)債指效收益率,不屬于大盤(pán)藍(lán)籌。
9.【答案】C,D
【解析】混合基金:同時(shí)以股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額等為投資對(duì)象,以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),投資于的股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具和其他基金份額,但股票投資、債券投資和其他基金份額投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中的基金規(guī)定的為混合基金。60%X中證1000指數(shù)收率+40%X上證國(guó)債指效收益率,不屬于大盤(pán)藍(lán)籌。