雖說基金從業(yè)考試基本都以可觀題為主,但作為考生的你還是有必要對(duì)相關(guān)知識(shí)進(jìn)行全面理解,特別是在多項(xiàng)選擇題里,經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)原則和特點(diǎn)的題目,為了使大家區(qū)分清楚,會(huì)計(jì)網(wǎng)特意整理了關(guān)于基金從業(yè)資格考試9大??贾R(shí)點(diǎn),希望對(duì)大家有所幫助。
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01基金客戶服務(wù)的原則
(1)投資者利益優(yōu)先原則;
(2)有效溝通原則;
(3)安全第一原則;
(4)專業(yè)規(guī)范原則;
(5)適當(dāng)性管理原則。
02機(jī)構(gòu)設(shè)置的原則
(1)相互制約和不相容職責(zé)分離原則;
(2)授權(quán)清晰原則;
(3)適時(shí)性原則。
03基金監(jiān)管的基本原則
(1)保護(hù)投資人利益原則;
(2)適度監(jiān)管原則;
(3)高效監(jiān)管原則;
(4)依法監(jiān)管原則;
(5)審慎監(jiān)管原則;
(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則。
04信息披露的原則
披露內(nèi)容上應(yīng)遵循的原則:
(1)真實(shí)性原則;
(2)準(zhǔn)確性原則;
(3)完整性原則;
(4)及時(shí)性原則;
(5)公平披露原則。
披露形式上應(yīng)遵循的原則:
(1)規(guī)范性原則;
(2)易解性原則;
(3)易得性原則。
05風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
(1)最高性原則。公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對(duì)此作出承諾。
(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位,滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(3)權(quán)責(zé)匹配原則。
(4)獨(dú)立性原則。
(5)定性和定量相結(jié)合原則。
(6)適時(shí)性原則。
06基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)
(1)專業(yè)性;
(2)規(guī)范性;
(3)持續(xù)性;
(4)時(shí)效性。
07銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則
(1)易入原則;
(2)可測原則;
(3)成長原則;
(4)識(shí)別原則;
(5)利潤原則。
8.證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè),其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷,在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性:
(1)規(guī)范性;
(2)服務(wù)性;
(3)專業(yè)性;
(4)持續(xù)性;
(5)適用性。
9.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:
(1)投資人利益優(yōu)先原則;
(2)全面性原則;
(3)客觀性原則;
(4)及時(shí)性原則;
(5)有效性原則;
(6)差異性原則。
一、作為入行的門檻
無論是哪個(gè)行業(yè),想進(jìn)入到該行業(yè)當(dāng)中,考取所對(duì)應(yīng)的從業(yè)資格證書是最直接的實(shí)力證明。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展相信大家都意識(shí)到了一個(gè)問題,就是在應(yīng)聘的時(shí)候,基金從業(yè)資格證基本上是必須的硬性要求之一?;蛘哂行┤说囊庀虿⑹遣贿M(jìn)入基金行業(yè),而是為了當(dāng)機(jī)會(huì)出現(xiàn)時(shí)讓自己更有信心抓住這個(gè)機(jī)會(huì),那么考一個(gè)證書也是增加信心與能力的一種方式,更何況考取多一個(gè)證書是對(duì)自己有好處沒壞處的一件事情。
二、就業(yè)前景好
目前很多金融從業(yè)人員因?yàn)闆]有基金從業(yè)資格證書而被限制從事基金相關(guān)工作,造成了一定的崗位缺口,亟待有資格的從業(yè)者去填補(bǔ)。
公募基金管理人、基金托管人、證券期貨資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)(含基金銷售、份額登記、估值、投資顧問、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等機(jī)構(gòu))的從業(yè)人員、私募基金管理人的從業(yè)人員,這些都要求從業(yè)者持有基金從業(yè)資格證書,意味著持有證書者將有機(jī)會(huì)獲得更高的收入。
三、含金量高
在基金行業(yè)超常規(guī)的擴(kuò)張下,基金從業(yè)人員需求量也日益漸增。這樣就難免存在從業(yè)人員專業(yè)和職業(yè)素養(yǎng)良莠不齊的現(xiàn)象,要想行業(yè)能夠健康穩(wěn)定可持續(xù)的發(fā)展,就必須要設(shè)立較為嚴(yán)格的準(zhǔn)入門檻,好中選優(yōu),擇優(yōu)汰劣。
2016年2月5日,基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》業(yè)界俗稱“備案新規(guī)”,規(guī)定基金從業(yè)人員必須持有基金從業(yè)資格證書,也就是說,想要在基金行業(yè)深入發(fā)展,沒有通過基金從業(yè)資格考試是無法在金融行業(yè)立足的。
除了基金公司外,基金相關(guān)結(jié)構(gòu)的從業(yè)人員都需要考取并申請(qǐng)基金從業(yè)資格,包括:商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中的管理人員、業(yè)務(wù)人員、營銷人員。
在這樣的政策規(guī)定面前,基金從業(yè)資格證書持有人有著巨大的缺口。然而基金從業(yè)資格考試通過率并不高,所以作為基金行業(yè)的準(zhǔn)入證,基金從業(yè)資格證書的含金量也是水漲船高。
四、報(bào)考要求低、考取時(shí)間短
在報(bào)考條件上,報(bào)名基金從業(yè)資格證書考試,要求具有完全民事行為能力,年滿18周歲,具有高中以上文化程度即可。
基金從業(yè)人員進(jìn)行基金從業(yè)資格注冊(cè),中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的考試科目包括:科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》、科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》、科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》。
考生只需要考取科目一+科目二或者科目三中的一個(gè)即具備基金從業(yè)資格注冊(cè)條件。
一般情況下考生準(zhǔn)備1-3個(gè)月即可順利通過考試。
五、從事行業(yè)領(lǐng)域廣
隨著金融業(yè)牌照的開放,除了傳統(tǒng)的基金公司、私募機(jī)構(gòu)、證券公司和銀行下的基金部門、越來越多的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券公司、農(nóng)村商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行,甚至互聯(lián)網(wǎng)公司都獲得了基金銷售牌照,允許開展基金銷售業(yè)務(wù)。隨之而來的是基金從業(yè)人員的需求。上述公司都需要招聘具有基金從業(yè)資格的相關(guān)從業(yè)人員。
(一)基金從業(yè)考試一共要考幾門考試?
基金從業(yè)資格證書到底要考幾門科目?有的人說三門有的說兩門,小編告訴大家,一共是有三門科目,但是可以選擇其中的兩門科目來考,三門科目分別是:
科目一:《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》
科目二:《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》
科目三:《股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》
基金從業(yè)考試可以從以上三門考試中做一個(gè)組合(科目一必選),每一種組合的專注點(diǎn)都不一樣,大家接下來再看看。
(二)基金從業(yè)考試組合
1、《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》+《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》
這兩門科目考試結(jié)合,今后可從事公募基金業(yè)務(wù),也可從事私募基金業(yè)務(wù),適合以后往基金銷售機(jī)構(gòu)的從業(yè)者報(bào)考。
2、《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》+《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》/《股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》
科目一+科目二或者科目三,適合在基金銷售機(jī)構(gòu)工作宣傳的從業(yè)者,銷售信息管理平臺(tái)的工作者比較適合。
3、兩者對(duì)比
大家都知道科目一是必選的,科目一+科目二的組合與科目一+科目三的組合相比較,按照從業(yè)范圍來說,科目一+科目二的從業(yè)范圍是比較廣的,比科目一+科目三的從業(yè)范圍廣。
2020年基金從業(yè)資格考試4月統(tǒng)考報(bào)名確定延期
小編通過官網(wǎng)了解到,2020年基金從業(yè)資格考試4月統(tǒng)考報(bào)名確定延期啟動(dòng)。具體報(bào)名、考試相關(guān)時(shí)間會(huì)根據(jù)疫情防控進(jìn)展情況進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整??忌杓皶r(shí)關(guān)注官網(wǎng)動(dòng)態(tài),靜待后續(xù)通知。
原本定于3月舉行的基金從業(yè)資格預(yù)約式考試也將推遲進(jìn)行。應(yīng)對(duì)這一調(diào)整,考生可以選擇堅(jiān)持參加延期舉辦的考試,也可以選擇不參加,申請(qǐng)退還已繳納報(bào)名費(fèi)用即可!
2020年基金從業(yè)資格考試報(bào)考注意事項(xiàng)
1、報(bào)考基金從業(yè)資格考試,考生應(yīng)當(dāng)注意:通過在線繳納報(bào)考費(fèi)用,65元/科。如果報(bào)考基金預(yù)約式考試成功后,考生應(yīng)當(dāng)在120分鐘(兩個(gè)小時(shí))內(nèi)完成相應(yīng)費(fèi)用支付。(機(jī)位僅保留120分鐘)。否則,機(jī)位不再保留,考生需重新進(jìn)行報(bào)考。
2、報(bào)考基金從業(yè)資格考試,考生應(yīng)當(dāng)知道:報(bào)考截止日之前,考生科目、報(bào)考區(qū)域都是可以修改的。
3、報(bào)考基金從業(yè)資格考試,考生應(yīng)當(dāng)清楚:對(duì)于所報(bào)考的基金從業(yè)資格考試科目可以不用一次通過,你可以根據(jù)自己實(shí)際需求合理報(bào)考即可!比如一次報(bào)考一科;一次報(bào)考兩科;又或者一次考三科。注意報(bào)考兩科,通過了考試,即可獲得基金從業(yè)資格證了!
4、報(bào)考基金從業(yè)資格考試,考生應(yīng)當(dāng)了解:基金從業(yè)預(yù)考及統(tǒng)考的報(bào)名入口,實(shí)際上是不一樣的?;饛臉I(yè)資格考試統(tǒng)考并無報(bào)考人數(shù)限制;而預(yù)約考試報(bào)名人數(shù)有限制,僅有部分城市可以進(jìn)行報(bào)考。
會(huì)計(jì)網(wǎng)在此提醒大家:雖然2020年4月基金從業(yè)資格考試統(tǒng)考報(bào)名延期了,但建議考生仍要堅(jiān)持備考,提前了解報(bào)考事項(xiàng),做好準(zhǔn)備!
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