傳統(tǒng)金融與量化金融有什么不同?一文詳細(xì)分析!

2024-02-16 15:40 來源:會計網(wǎng)

傳統(tǒng)金融與量化金融有什么不同?一文詳細(xì)分析!最近幾年量化金融在美國已經(jīng)殺瘋了,但量化金融和傳統(tǒng)金融還是有區(qū)別的,下面我們一起來看一下!

傳統(tǒng)金融與量化金融

傳統(tǒng)金融與量化金融有什么不同?

1、傳統(tǒng)金融幾乎覆蓋絕大部分金融領(lǐng)域

傳統(tǒng)金融崗位的就業(yè)領(lǐng)域非常廣泛,涵蓋了金融行業(yè)的各個層面。對于喜歡從事業(yè)務(wù)類工作的人來說,可以選擇在商業(yè)銀行從事傳統(tǒng)信貸和理財業(yè)務(wù),或者加入投行從事資本中介業(yè)務(wù)。對于喜歡從事投資研究類工作的人來說,可以選擇在私募股權(quán)(PE)機(jī)構(gòu)從事一級市場投資,或者加入券商或公募基金從事二級市場投資。

一是屬于中臺的風(fēng)險管理部門,以及衍生產(chǎn)品定價部門。量化投資是一種與傳統(tǒng)金融投資不同的投資方式,傳統(tǒng)金融投資包括一級市場和二級市場的投資。而量化投資則只能應(yīng)用于二級市場,通常被稱為“trading quant”。

2、傳統(tǒng)金融與量化金融對所學(xué)專業(yè)要求不同

傳統(tǒng)金融的大部分崗位,不限制專業(yè)。有人說金融類崗位更傾向于理工科學(xué)生,不喜歡經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)的學(xué)生,這是一種偏見。實際上,傳統(tǒng)金融崗位在招聘時并不關(guān)心專業(yè)背景,因為無論是學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)金融的商科學(xué)生、理工科的學(xué)生還是純文科的學(xué)生,進(jìn)入工作崗位后都需要重新學(xué)習(xí)。在金融行業(yè),最重要的始終是你的專業(yè)能力和工作能力,包括來自優(yōu)秀院校的背景和高含金量的證書背書,以及實習(xí)經(jīng)驗和職業(yè)技能等。

應(yīng)該說傳統(tǒng)金融就業(yè)門檻相對會低一些,不管你是學(xué)傳統(tǒng)金融、還是量化金融,畢業(yè)后都可以從事傳統(tǒng)金融崗。

但是量化金融崗位對理工專業(yè)背景的要求是比較明確的,一般集中在數(shù)學(xué)、計算機(jī)、物理這幾個專業(yè),或者你需要強(qiáng)有力的背書來證明你的理工能力(例如數(shù)學(xué)建模大賽獲獎、CQF證書等等)。數(shù)學(xué)和物理是基礎(chǔ)學(xué)科,要想商業(yè)變現(xiàn),必須結(jié)合應(yīng)用場景,這使得大量的數(shù)學(xué)和物理的高材生轉(zhuǎn)行做量化金融。

3、傳統(tǒng)金融與量化金融所需的職業(yè)技能不同

傳統(tǒng)金融中的硬技能,包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、財務(wù)會計分析、資產(chǎn)估值、風(fēng)險管理等。在傳統(tǒng)金融崗位,與人交往的軟技能比硬技能更重要。例如,做投研需要快速獲取信息的能力,而量化金融所需的職業(yè)技能比較明確,最核心的技能點是數(shù)學(xué)。如果是"risk quant"崗位,對數(shù)學(xué)的要求相對較低,金融工程類專業(yè)的學(xué)生也能勝任。

對于“trading quant”崗位而言,數(shù)學(xué)知識儲備至關(guān)重要。一個人的數(shù)學(xué)功底越深厚,他就能擁有更多的數(shù)學(xué)工具來定量化地描述金融世界,并有助于閱讀量化論文,以及快速復(fù)現(xiàn)論文中的量化策略。

4、傳統(tǒng)金融與量化金融有交叉

金融科技公司并非全是量化金融崗,也需要大量的傳統(tǒng)金融人才。傳統(tǒng)金融也越來越講究量化思維。金融市場的本質(zhì),更像生物學(xué),并不像數(shù)學(xué)和物理學(xué),量化就是用數(shù)學(xué)和物理的工具

最后給大家的建議,如果想從傳統(tǒng)金融轉(zhuǎn)到量化金融,其實難度并不是很大,因為只是換了一個專業(yè)方向而已。但是如果你是想從量化金融轉(zhuǎn)行到傳統(tǒng)金融,那還需結(jié)合自身情況。

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cqf正常需要半年-三年的時間,但具體時間根據(jù)個人情況而定。考試由六個模塊,兩個選定的高級選修課,三個考試和一個最終項目組成。考試合格分?jǐn)?shù)為60分,三年內(nèi)完成考試,即可取得證書。
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CQF考試的通過率不是很高,官方暫未公布準(zhǔn)確的通過率,但是CQF考試是根據(jù)考生提交的論文質(zhì)量決定是否通過的,這也從側(cè)面反映出CQF考試的難度較大。CQF滿分100分,達(dá)到60或者以上的成績則視為合格。
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